1. Регуляторное основание
IEC обязан проводить надлежащую проверку клиентов (CDD) в качестве условия предоставления услуг, смежных с финансовыми, и услуг маркетплейса. Эти обязательства вытекают из: Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (в действующей редакции); Рекомендации 10 FATF (надлежащая проверка клиентов); и, для деятельности участников из ЕС/ЕЭЗ, Директивы (ЕС) 2018/843 (AMLD5). IEC применяет риск-ориентированный подход, проводя усиленную надлежащую проверку (EDD) при повышенных индикаторах риска.
2. KYC — индивидуальные участники
Индивидуальные кандидаты должны предоставить:
- (a) Действующее удостоверение личности с фотографией, выданное государством — паспорт (предпочтительно) или национальное удостоверение личности. Документы должны быть действующими, чётко читаемыми и отображать все поля данных.
- (b) Подтверждение адреса — счёт за коммунальные услуги, банковскую выписку или официальное государственное письмо не старше 3 месяцев с указанием вашего официального имени и адреса проживания. Адреса абонентских ящиков не принимаются.
- (c) Селфи или проверку с помощью прямой видеосвязи, если этого требует наша автоматизированная система верификации или если индикаторы риска требуют дополнительного подтверждения.
- (d) Письмо-рекомендацию от действующего участника IEC (требуется для кандидатов из юрисдикций повышенного риска, определяемых по статусу в сером/чёрном списке FATF).
3. KYB — участники-организации
Организации должны предоставить:
- (a) Свидетельство о регистрации или выписку о государственной регистрации не старше 12 месяцев
(b) Устав или эквивалентный учредительный документ
(c) Выписку из корпоративного реестра с указанием действующих директоров и акционеров
(d) Декларацию о бенефициарных владельцах с указанием всех конечных бенефициарных владельцев (UBO), владеющих 25% и более, с подтверждающими доказательствами
(e) Каждый UBO должен пройти индивидуальный процесс KYC, как описано в пункте 2
(f) Подписанное полномочие, подтверждающее, что подписант обладает правом связывать организацию обязательствами
(g) Для организаций, связанных с PEP: дополнительную документацию по запросу команды комплаенса.
4. Санкционная проверка и проверки PEP
Все кандидаты, их UBO и ключевые контрагенты проверяются по: санкционным перечням Совета Безопасности ООН; Консолидированному перечню финансовых санкций ЕС; перечню OFAC SDN и иным перечням лиц с ограничениями; Консолидированному перечню Казначейства Её Величества; перечням Федеральной службы по финансовому мониторингу России (Росфинмониторинг); и базам данных политически значимых лиц (PEP). Положительное совпадение запускает процесс усиленной надлежащей проверки, требующий дополнительной документации об источнике благосостояния и рассмотрения старшим сотрудником комплаенса. IEC не примет и не сохранит членство лиц, подпадающих под применимые санкции. Статус PEP не дисквалифицирует кандидата автоматически, но требует завершения EDD.
5. Постоянный мониторинг и повторная верификация
Верификация не является разовым событием. IEC проводит периодическую повторную верификацию (не реже одного раза в 2 года при стандартном риске, ежегодно при повышенном риске) и инициирует повторную верификацию при: изменении бенефициарного владения; изменении страны проживания или юридического адреса участника; обнаружении нового санкционного совпадения; или существенном изменении профиля транзакций. Участники обязаны уведомлять IEC о любом изменении информации, предоставленной при верификации, в течение 14 календарных дней с момента изменения.
6. Хранение данных
Документация KYC/KYB хранится в течение 5 лет после окончания деловых отношений, в соответствии с Рекомендацией 11 FATF и статьёй 7 Федерального закона 115-ФЗ. Документация хранится в зашифрованном виде, а доступ ограничен уполномоченными сотрудниками команды комплаенса по принципу служебной необходимости. По истечении срока хранения документы надёжно удаляются. Вы можете запросить информацию о хранимых данных KYC/KYB, обратившись на compliance@internationalenergyclub.org.
Версионирование документа и повторный акцепт
Документ последний раз обновлён Nov 1, 2025. IEC ведёт версионный архив всех предыдущих редакций. Если существенное изменение затрагивает права или обязанности действующих членов, они уведомляются по электронной почте не менее чем за 14 дней до вступления изменения в силу. Продолжение использования платформы после даты вступления в силу означает согласие с обновлённой редакцией. Чтобы запросить предыдущую версию, напишите на legal@internationalenergyclub.org.