KYC / KYB 核验标准 — International Energy Club

1. 监管依据

IEC 有义务进行客户尽职调查（CDD），作为提供金融邻接服务和市场服务的条件。这些义务源于：2001 年 8 月 7 日联邦法律第 115-FZ 号《关于打击犯罪所得合法化（洗钱）及恐怖主义融资法》（经修订）；FATF 建议第 10 项（客户尽职调查）；以及就欧盟/欧洲经济区会员活动而言，指令 (EU) 2018/843（AMLD5）。IEC 采用基于风险的方法，在风险指标升高时进行强化尽职调查（EDD）。

2. KYC — 个人会员

个人申请人须提供：

(a) 有效政府签发带照片证件 — 护照（首选）或国民身份证。证件须未过期、清晰可辨且显示所有数据字段。
(b) 地址证明 — 最近 3 个月内开具的、显示您法定姓名和居住地址的水电费账单、银行对账单或政府官方信函。不接受邮政信箱地址。
(c) 在我们的自动化核验系统要求或风险指标需要额外保证时进行的自拍或实时视频核验。
(d) 来自现任 IEC 会员的职业推荐信（对于经 FATF 灰名单/黑名单状态认定来自较高风险司法辖区的申请人为必需）。

3. KYB — 组织会员

组织须提供：

(a) 12 个月内开具的注册证书或国家登记摘录；
(b) 公司章程或同等组织性文件；
(c) 显示现任董事和股东的企业登记摘录；
(d) 最终受益所有权声明，识别持有 25% 或以上的所有最终受益所有人（UBO），并附支持证据；
(e) 每位 UBO 须完成第 2 条所述的个人 KYC 流程；
(f) 一份确认签署人有权约束该实体的签署授权；
(g) 对于与政治公众人物（PEP）相关联的实体：合规团队要求的额外文件。

4. 制裁筛查与 PEP 核查

所有申请人、其 UBO 及关键交易对手方均会针对以下名单进行筛查：联合国安全理事会制裁名单；欧盟综合金融制裁名单；OFAC SDN 及其他受限方名单；英国财政部综合名单；俄罗斯联邦金融监测局（Rosfinmonitoring）名单；以及政治公众人物（PEP）数据库。命中匹配将触发强化尽职调查流程，需要额外的财富来源文件和高级合规官审查。IEC 不会接纳或保留受适用制裁约束的会员。PEP 身份不会自动取消申请人资格，但需要完成 EDD。

5. 持续监测与重新核验

核验并非一次性事件。IEC 进行定期重新核验（标准风险最少每 2 年一次，强化风险每年一次），并在以下情况下触发重新核验：最终受益所有权发生变化；会员居住国或注册地址发生变化；检测到新的制裁匹配；或交易概况发生重大变化。会员须在核验期间所提供信息发生任何变化后 14 个日历日内通知 IEC。

6. 数据留存

依据 FATF 建议第 11 项及联邦法律 115-FZ 第 7 条，KYC/KYB 文件在业务关系结束后留存 5 年。文件加密存储，并基于须知原则将访问限制于经授权的合规团队成员。留存期满后，文件将被安全删除。您可通过联系 compliance@internationalenergyclub.org 请求获取有关您留存的 KYC/KYB 数据的信息。