معايير التحقق من الهوية (KYC / KYB)

1. الأساس التنظيمي

تلتزم International Energy Club بإجراء العناية الواجبة تجاه العميل (CDD) كشرط لتقديم الخدمات ذات الطابع المالي وخدمات السوق. وتنشأ هذه الالتزامات بموجب: القانون الاتحادي رقم 115-FZ المؤرّخ 7 أغسطس 2001 'بشأن مكافحة إضفاء الشرعية (الغسل) على عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب' (بصيغته المعدّلة)؛ وتوصية FATF رقم 10 (العناية الواجبة تجاه العميل)؛ و، بالنسبة لنشاط أعضاء الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية، Directive (EU) 2018/843 (AMLD5). وتطبّق International Energy Club نهجاً قائماً على المخاطر، وتُجري عناية واجبة معزّزة (EDD) حيث تكون مؤشرات المخاطر مرتفعة.

2. التحقق من الهوية (KYC) — الأعضاء الأفراد

يجب على المتقدمين الأفراد تقديم:

(a) هوية حكومية صالحة بصورة — جواز سفر (يُفضَّل) أو بطاقة هوية وطنية. ويجب أن تكون المستندات غير منتهية الصلاحية وواضحة ومقروءة وتُظهر جميع حقول البيانات.
(b) إثبات العنوان — فاتورة مرافق أو كشف حساب بنكي أو خطاب حكومي رسمي مؤرّخ خلال الأشهر الـ 3 الأخيرة يُظهر اسمك القانوني وعنوان إقامتك. ولا تُقبل عناوين صناديق البريد.
(c) صورة شخصية أو فحص فيديو حي حيث يقتضي نظام التحقق الآلي لدينا أو حيث تتطلب مؤشرات المخاطر تأكيداً إضافياً.
(d) خطاب تزكية مهني من عضو حالي في International Energy Club (مطلوب للمتقدمين من ولايات قضائية عالية المخاطر وفق ما يحدده وضع القائمة الرمادية/السوداء لـ FATF).

3. التحقق من الهوية (KYB) — الأعضاء المؤسسيون

يجب على المؤسسات تقديم:

(a) شهادة التأسيس أو مستخرج التسجيل الحكومي مؤرّخ خلال 12 شهراً؛
(b) النظام الأساسي أو مستند تأسيسي مكافئ؛
(c) مستخرج من السجل التجاري يُظهر المديرين والمساهمين الحاليين؛
(d) إقرار المالك المستفيد يحدّد جميع المالكين المستفيدين النهائيين (UBOs) الذين يملكون 25% أو أكثر، مع أدلة داعمة؛
(e) يجب أن يُكمل كل مالك مستفيد نهائي عملية تحقق من الهوية (KYC) فردية كما هو موصوف في البند 2؛
(f) تفويض موقّع يؤكد أن الموقّع يملك صلاحية إلزام الجهة؛
(g) بالنسبة للجهات المرتبطة بأشخاص معرّضين سياسياً: مستندات إضافية حسب طلب فريق الامتثال.

4. فحص العقوبات وفحص الأشخاص المعرّضين سياسياً

يُفحَص جميع المتقدمين ومالكوهم المستفيدون النهائيون والأطراف المقابلة الرئيسية مقابل: قوائم عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة؛ القائمة الموحّدة للعقوبات المالية للاتحاد الأوروبي؛ قائمة OFAC SDN وقوائم الأطراف المقيّدة الأخرى؛ القائمة الموحّدة لخزانة صاحبة الجلالة؛ قوائم الخدمة الاتحادية الروسية للرقابة المالية (Rosfinmonitoring)؛ وقواعد بيانات الأشخاص المعرّضين سياسياً (PEP). وتؤدي المطابقة الإيجابية إلى تشغيل عملية عناية واجبة معزّزة تتطلب مستندات إضافية بشأن مصدر الثروة ومراجعة من مسؤول امتثال أقدم. ولن تستقبل International Energy Club أعضاء خاضعين لعقوبات معمول بها أو تحتفظ بهم. ولا يستبعد وضع الشخص المعرّض سياسياً المتقدم تلقائياً لكنه يتطلب إكمال العناية الواجبة المعزّزة.

5. المراقبة المستمرة وإعادة التحقق

التحقق ليس حدثاً يحدث مرة واحدة. وتُجري International Energy Club إعادة تحقق دورية (كل سنتين كحد أدنى للمخاطر القياسية، وسنوياً للمخاطر المعزّزة) وتشغّل إعادة التحقق عند: تغيّر في المالك المستفيد؛ تغيّر في بلد إقامة العضو أو عنوانه المسجّل؛ اكتشاف مطابقة عقوبات جديدة؛ أو تغيّر جوهري في ملف المعاملات. ويُطلب من الأعضاء إخطار International Energy Club بأي تغيير في المعلومات المقدّمة أثناء التحقق خلال 14 يوماً تقويمياً من التغيير.

6. الاحتفاظ بالبيانات

تُحتفظ مستندات التحقق من الهوية (KYC/KYB) لمدة 5 سنوات بعد انتهاء علاقة العمل، وفقاً لتوصية FATF رقم 11 والمادة 7 من القانون الاتحادي 115-FZ. وتُخزَّن المستندات مشفّرة ويقتصر الوصول إليها على أعضاء فريق الامتثال المصرّح لهم على أساس الحاجة إلى المعرفة. وبعد مدة الاحتفاظ، تُحذف المستندات بشكل آمن. ويجوز لك طلب معلومات عن بيانات التحقق من الهوية (KYC/KYB) المحتفظ بها بالتواصل مع compliance@internationalenergyclub.org.